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赚小钱 – 大话国债逆回购 #104

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发表于 2018-7-23 16:03:57 | 显示全部楼层 |阅读模式

一手交钱一手交货.jpg


赚小钱 – 大话国债逆回购#104


此篇文章是前一篇《赚小钱 - 活钱生钱 #103》的续篇,因篇幅问题,单独摘出来成一篇单独的文章。
对赚钱感兴趣的朋友会会经常听到:“逆回购”这个词,它究竟是个什么玩意儿?
先说说回购这个词,回购就是“赎回”的意思,那反方向就是逆回购,也就是购买。它的对手就是正回购。
老话说:一手交钱,一手交货。差不多这个意思,只不过向你借钱,但货只是临时抵押在你这里。到期还钱,您退货。

先说一个小概念:
场内交易:在证券交易市场内交易,目前多见于通过网上交易软件进行交易。
场外交易:证券市场外,多见于通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网等渠道购买基金。
注:国债逆回购只能在场内交易。

一)什么是国债逆回购
国债逆回购,实际上是一种短期借款,即你把钱借给别人,获得固定利息;对方用国债做抵押到期还本付息。逆回购的安全性超强基本等同国债。
逆回购是资金借出方,由于有债券质押,所以没有任何风险!

二)国债逆回购的优点
1、收益较活期利率要高很多。
2、国债逆回购交易安全性高,成交之后,收益确定,到期日之前没有价格波动风险。

三)可交易的国债逆回购品种
上海交易所可交易的质押式回购有:
3.jpg

共计9个品种。


深圳交易所可交易的质押式回购有:
2.jpg
共计9个品种。


四)国债逆回购操作流程
目前所有的券商都支持国债逆回购操作,具体方法进入券商交易界面,选择“卖出”,输入逆回购代码、价格(年化收益率)、数量后下单即可。
很多朋友第一次操作会感觉特别奇怪,为什么是卖出动作,卖出的到底是什么?呵呵,卖出的是你账户里的钱,别怕!仅是临时卖出,同时有抵押物给到你的,到还款日时,连本带息还到你账上,然后抵押物自动退回。这中间的抵押物抵押和解抵押,证券公司在软件上都做好了。你完全感觉不到这个过程。

既然你是借出方,当然也有借入方。只不过那个动作叫回购。本篇不讲,后面会讲到。
细心的朋友会看到逆回购动作后,会有标准券出现在你的证券账户里,对的,这个就是你借钱后拿到的抵押物。想更多了解标准券,自行度娘即可。

其中上海下单数量必须是1000的整数倍,最低需要资金1000×100=10万元;深圳下单数量必须是10的整数倍,最低需要资金10×100=1000元。

收益到帐时间:T+N资金到帐,此时可用但不可取,T+N+1日可取。N为逆回购天数。
手续费率:1日0.001%、2日0.002%、3日0.003%、4日0.004%、7日0.005%、14日0.01%、28日0.02%、91日0.03%、182日0.03%。

收益计算:收益 =(价格 / 365)×N×资金总量 — 手续费率×资金总量

五)国债逆回购操作技巧
1、一般2点半之后临近收盘下单量往往会大增导致价格走低。
2、一般星期四、月末、季度末、年末价格,市场资金面紧张价格通常很高。
3、重要节假日前的两天,1日回购品种价格通常较高。
4、周五3日品种一般比1日品种总收益高。
5、如果期间有节假日,长期品种一般比短期品种总收益高。
6、单日内一般10点~11点价格最高。

六)逆回购的高级玩法
国债逆回购有几点稍微麻烦:
1)不到期,你是无法赎回的。这一点不如货币基金灵活。
2)到期后,钱自动回到你账户上。如果此时不续作,就没有利息了。很多朋友刚开始玩,非常容易吃这种小药。
既然国债逆回购,这么麻烦,整体收益也不太高。那为什么要玩这么个品种腻?
一个原因是:每年有几天或者一段时间,它的利率特别高。顺手做做,收益不错。
另一个原因则是既然叫国债逆回购,那就是相当于国债级别,所以它是可以质押的。也就是可以通过它再来借钱,再来借钱,再来借钱!细心的群友肯定能发现其中的具大商机。
我在这里点一下,有心的群友自己度娘一下,怎么利用好这个套利空间。


(一笑加一笑, 2018年4月20日 夜)



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